• bitcoinBitcoin (BTC) $ 97,547.00
  • ethereumEthereum (ETH) $ 2,691.65
  • tetherTether (USDT) $ 1.00
  • usd-coinUSDC (USDC) $ 0.999995
  • dogecoinDogecoin (DOGE) $ 0.273257
  • cardanoCardano (ADA) $ 0.785560
  • tronTRON (TRX) $ 0.236903
  • chainlinkChainlink (LINK) $ 18.91
  • stellarStellar (XLM) $ 0.350509
  • litecoinLitecoin (LTC) $ 132.80
  • hedera-hashgraphHedera (HBAR) $ 0.229391
  • leo-tokenLEO Token (LEO) $ 9.77
  • bitcoin-cashBitcoin Cash (BCH) $ 335.76
  • moneroMonero (XMR) $ 232.68
  • daiDai (DAI) $ 1.00
  • ethereum-classicEthereum Classic (ETC) $ 20.89
  • okbOKB (OKB) $ 52.03
  • vechainVeChain (VET) $ 0.034161
  • algorandAlgorand (ALGO) $ 0.287791
  • crypto-com-chainCronos (CRO) $ 0.088865
  • cosmosCosmos Hub (ATOM) $ 4.87
  • kucoin-sharesKuCoin (KCS) $ 12.26
  • eosEOS (EOS) $ 0.653939
  • tezosTezos (XTZ) $ 0.884240
  • iotaIOTA (IOTA) $ 0.235789
  • makerMaker (MKR) $ 984.57
  • neoNEO (NEO) $ 11.06
  • zcashZcash (ZEC) $ 32.13
  • true-usdTrueUSD (TUSD) $ 0.999127
  • qtumQtum (QTUM) $ 3.32
  • dashDash (DASH) $ 27.18
  • basic-attention-tokenBasic Attention (BAT) $ 0.185547
  • 0x0x Protocol (ZRX) $ 0.325236
  • decredDecred (DCR) $ 13.64
  • ravencoinRavencoin (RVN) $ 0.014709
  • nemNEM (XEM) $ 0.021625
  • ontologyOntology (ONT) $ 0.192736
  • wavesWaves (WAVES) $ 1.59
  • iconICON (ICX) $ 0.130932
  • liskLisk (LSK) $ 0.747987
  • huobi-tokenHuobi (HT) $ 0.746544
  • bitcoin-goldBitcoin Gold (BTG) $ 4.95
  • paxos-standardPax Dollar (USDP) $ 1.00
  • bitcoin-diamondBitcoin Diamond (BCD) $ 0.052057
Безопасность

В переводы добавляют блокировок

Россиянка продала цифровые доллары на криптобирже и попала в черный список Центробанка. Все кредитные организации заблокировали ее счета и карты, а также ограничили доступ в свои приложения, об этом пострадавшая рассказала изданию Т—Ж. По словам девушки, на платформе Bybit она нашла покупателя, которому отправила 1100 USDT в обмен на 100 тыс. руб. Деньги пришли на ее счет от третьего лица, некой Анастасии. Через несколько дней сотрудники Т-Банка сообщили, что Анастасия просит вернуть деньги, так как отправила их по ошибке. А после отказа сразу пять банков сообщили пострадавшей, что ее счета заблокированы.

Политика кредитных организаций в отношении платежей на карту от физлиц постоянно ужесточается, говорит управляющий партнер адвокатского бюро «Плотников и партнеры» Илья Плотников: «К данным операциям у банков повышенное внимание. Нередко случаются блокировки. Причина заключается в том, что в целом регулирование оборота цифровой валюты появилось у нас не так давно. В прошлом году это коснулось майнинга, сейчас использования во внешнеэкономических расчетах.

Банки относятся достаточно настороженно к операциям по купле-продаже. Наиболее популярная механика таких сделок заключается в совершении так называемых сделок P2P через криптобиржи, которые выступают в них посредником. Существуют еще и определенные мошеннические схемы, в частности, «треугольник», когда мошенник сообщает реквизиты, по которым нужно провести исполнение по сделке, а другой стороне — свои реквизиты. Это случаи, как в этой истории: средства за криптовалюту, которую продавала девушка, направили на третье лицо. И такие кейсы сейчас очень распространены».

Для удаления из черного списка необходимо подать заявление в ЦБ. По словам девушки, регулятор дважды ей отказал в этом, после чего она обратилась к юристам. На одной из консультаций ей посоветовали вернуть деньги третьей стороне, от которой пришла оплата за цифровые доллары. Пострадавшая перевела 100 тыс. руб., и через несколько дней банки разблокировали ей счета. При переводах, связанных с криптовалютой, риски будут существовать в любом случае, констатирует гендиректор юридической компании «Юрвиста» Алексей Петропольский:

«Если вы принимаете деньги от неизвестного лица на карту, и этот человек попадает по 115-ФЗ или по 161-ФЗ в черный список, то автоматически это происходит и с вами, и со всей сетью контактов, которая была с ним так или иначе связана. И не факт, что в банке, который принял эти деньги, вас разблокируют. Сейчас есть десятки сайтов, где по факту выставляется предложение от физического лица по продаже криптовалюты и собираются заявки от тех, кто хочет ее купить.

Нередко недобросовестные игроки такого рынка пользуются картами дропов. Они, как правило, работают до трех месяцев, и потом их блокируют. У комплаенса банка свои алгоритмы, которые совершенствуются каждый день. Если вы человека не знаете и пытаетесь что-то на что-то поменять, в случае, когда что-то пойдет не так, вы тоже рискуете быть заблокированным».

Летом Forbes писал, что россияне стали жаловаться на блокировки карт и счетов после 25 июля, когда вступили в силу поправки к 161-ФЗ. Они обязали банки возвращать клиентам все деньги, отправленные мошенникам, если получатель фигурирует в черном списке ЦБ.

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»